Les meilleures cartes bancaires pour voyager : comparatif 2021

Pour éviter les tracas inutiles, pensez à toujours bien préparer vos voyages et vos déplacements professionnels : munissez-vous d'une bonne carte bancaire qui vous offre tout le nécessaire, notamment en ce qui concerne l’assurance. Mais comment bien choisir sa carte? Dans ce guide d’achat, nous allons vous présenter les meilleures cartes bancaires pour voyager pour vous aider dans votre choix.

Meilleur rapport qualité/prix

Carte Ultim de Boursorama

La meilleure carte bancaire en 2021

Avec une carte premium Visa Ultim gratuite, Boursorama Banque vous offre un bonus de bienvenue de 80 € à ces nouveaux clients pour l’ouverture d’un compte en ligne.

En savoir plus

Avec ou sans condition de revenus selon de débit choisi, l’offre de Boursorama Banque qui est la carte Ultim permet de bénéficier d’un compte bancaire avec une carte visa premium gratuite. Cette offre Ultim est accessible à tous, sans avoir à justifier d’un niveau de revenus, d’une épargne dans la banque ou de versements réguliers à effectuer sur le compte. Boursorama propose également sa carte Ultim en débit différé sous réserve de justifier d’un minimum mensuel de revenus de 1 500 € et ça depuis décembre 2020.

 Quand cette carte est associée à un compte bancaire Boursorama Banque, elle devient une visa à contrôle de solde. Cela signifie donc qu’elle fonctionne aussi bien en mode « offline » dans les péages et les parkings, qu’en mode « online » avec les terminaux de paiement chez les commerçants. Cependant, la carte Visa Ultim, que ce soit en débit immédiat ou en débit différé, ne sera gratuite que sous réserve d’effectuer au moins un paiement mensuel. Si cette condition n’est pas respectée, des frais d’inactivité de 9 € par mois seront appliqués.

Meilleure pas chère

Carte Fosfo de Fortuneo

La meilleure carte bancaire pour voyager en 2021

La carte Fosfo permet d’effectuer gratuitement des retraits et des achats, aussi bien en France que dans le monde entier. C’est la carte parfaite pour voyager.

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La banque en ligne offre un bonus de bienvenue de 30 €, pour l’ouverture d'un compte courant Fortuneo à frais réduits avec une carte Mastercard Fosfo gratuite, accessible à tous et sans aucune condition de revenus. Pour bénéficier de cette offre, il faut préciser le code « FTN0321 » dans le formulaire d'ouverture en ligne, puis réaliser au moins 5 paiements par carte d'ici le 20 juin 2021. Par la suite, cette carte est gratuite en effectuant au moins un paiement par mois. 

Pour plus de précision, la carte Fosfo est une carte Mastercard à contrôle de solde et à débit immédiat, qui permet de suivre ses opérations en temps réel depuis l'interface en ligne sur internet ou sur l'appli. La carte est donc gratuite, à condition pour le titulaire d'effectuer au moins un paiement par mois. A défaut, des frais mensuels d'inactivité de 3 € seront facturés. Vous pouvez profiter de votre voyage avec cette carte. Enfin, pour activer le compte, un premier versement de 300 € minimum est demandé.

Meilleure haut de gamme

ING Cartes

La meilleure carte bancaire pour voyager en 2021

Avec une carte bancaire Gold ou Mastercard gratuite, ING, la banque en ligne au million de clients en France, propose un compte courant accessible à tous.

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ING propose gratuitement un grand nombre de services bancaires dont les plus courants sont la fourniture d’une carte bancaire, les retraits d’argent aux distributeurs, l’envoi de chéquier à domicile, les virements et prélèvements, les commissions d’intervention. La banque en ligne applique au compte courant pour pratiquer des frais réduits par rapport aux établissements traditionnels. Et tout cela c’est juste pour faire profiter ses clients des économies réalisées grâce à l’absence de réseau physique. 

Pour ses tarifs très compétitifs, ING a remporté un Trophée de la banque, tarifs 2021 pour le profil premium. C’est donc la banque avec les meilleurs services pour satisfaire ses clients. Côté gestion à distance, la banque ING propose son application « ING » sur iPad, iPhone, Android et Windows. L’interface y est similaire à celle de l’espace client sur ordinateur que ce soit pour la consultation des comptes ou la demande d’un virement. Vous pouvez donc suivre votre opération de partout où vous voulez.

Le meilleur d'excellent choix

Hello Bank

La meilleure carte bancaire pour voyager en 2021

Le compte courant de Hello bank est une offre complète de banque en ligne, qui permet à ses clients de profiter du réseau BNP Paribas à l’étranger. Les offrent de Hello bank est très spécial, utile pour voyager dans le monde.

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Hello Bank offre une prime de 80 € d’une durée déterminée pour toute première souscription d’un compte courant assortie de l’offre Hello One ou Prime. L’offre Hello One est accessible sans condition de revenus. Gratuite, à frais réduits à l’étranger, et assortie d’une carte Visa à contrôle de solde, cette offre ne permet cependant pas de bénéficier d’un découvert. L’offre Hello Prime est accessible dès 1 000 € de revenus et pour 5 € par mois. Cette offre complète donne accès aux paiements et retraits gratuits et illimités à l’étranger, et aux assurances d’une carte Visa Premier.

Le compte bancaire de Hello bank avec le réseau banque digitale du groupe BNP Paribas permet de bénéficier de la gratuité des principales opérations au quotidien, comme la consultation et gestion des comptes, les virements permanents ou occasionnels en zone Sepa, alerte SMS, etc. Le compte est compatible avec Apple Pay et Paylib, et donne ainsi accès au paiement mobile. Par ailleurs, la banque en ligne ne facture aucuns frais d’inactivité aux clients qui n’utilisent pas leur carte.

Notre dossier • octobre 2021

carte bancaire pour voyager

Comparatif carte bancaire pour voyager

Guide d'achat carte bancaire pour voyager

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La meilleure carte bancaire en 2021

La meilleure carte bancaire pour voyager en 2021

La meilleure carte bancaire pour voyager en 2021

La meilleure carte bancaire pour voyager en 2021

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Tableau comparatif des meilleures cartes bancaires pour voyager

TOP DU TOP
PAS CHÈRE
HAUT DE GAMME
EXCELLENTE choix
Carte Ultim de Boursorama 5
9/10
Carte Fosfo de Fortuneo 6
8/10
ING Cartes 7
7/10
Hello Bank 8
8/10
Avec une carte premium Visa Ultim gratuite, Boursorama Banque vous offre un bonus de bienvenue de 80 € à ces nouveaux clients pour l’ouverture d’un compte en ligne.
La carte Fosfo permet d’effectuer gratuitement des retraits et des achats, aussi bien en France que dans le monde entier. C’est la carte parfaite pour voyager.
Avec une carte bancaire Gold ou Mastercard gratuite, ING, la banque en ligne au million de clients en France, propose un compte courant accessible à tous.
Le compte courant de Hello bank est une offre complète de banque en ligne, qui permet à ses clients de profiter du réseau BNP Paribas à l’étranger. Les offrent de Hello bank est très spécial, utile pour voyager dans le monde.
Garantie
Permet de bénéficier d’un compte bancaire avec carte visa gratuite
gratuite en effectuant au moins un paiement par mois.
Propose de nombreuses services bancaires
Prime de 80 € d’une durée déterminée pour toute première souscription
Avantage
Accessible à tous
Accessible à tous et sans aucune condition de revenus
Dispose d’une application sur iPad, iPhone, Android et Windows
Gratuite, à frais réduits à l'étranger, et assortie d'une carte Visa à contrôle de solde
Spécificité
Avec une bonus de bienvenue pour premier ouverture
Bonus de bienvenue de 30 € pour premier ouverture
Meilleur service prouver par l'acquisition de Trophé de profil premium
Compatible avec Apple Pay et Paylib, et donne i accès au paiement mobile

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Guide d'achat carte bancaire pour voyager

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Comment choisir votre carte bancaire pour voyager

Il est important de bien choisir sa carte bancaire pour voyager, car elle peut éviter les problèmes en voyage. Pour cela, il faut tenir compte de ces quelques critères pour faire le bon choix.

Critère n°1 : Le type de carte

Il existe plusieurs types de cartes bancaires, et les banques ne sont pas les seuls organismes à proposer comme :

  • La carte de crédit qui est une carte de paiement proposée dans le secteur de la grande consommation. Cette carte a pour but d’obtenir une réserve de crédit reposant sur le système du crédit renouvelable. Mais elle présente un risque de surendettement dû à un taux d’intérêt assez élevé. 
  • La carte bancaire rechargeable qui est un moyen de paiement et de retrait encore récent, destiné en priorité aux personnes en situation d’interdit bancaire ou souhaitant garder l’anonymat. Elle fonctionne sur le même modèle de recharges téléphoniques et ne demande pas l’ouverture d’un compte bancaire au préalable. 
  • La carte de retrait qui est principalement destinée aux jeunes âgés de 18 à 25 ans. Mais aussi aux personnes dites à risques, car elle permet uniquement d’effectuer des retraits de manière limitée.
  • La carte de paiement qui est la plus connue et la plus utilisée des cartes bancaires. Aussi appelée « carte bleue » elle permet de réaliser des paiements et des retraits d’argent en espèces. 
  • La carte de paiement à autorisation systématique qui fonctionne sur le principe d’une carte de paiement classique, mais la différence est lors d’une opération, la puce de la carte transmet une demande systématique auprès de la banque du titulaire, c’est dans le but de contrôler le solde du compte bancaire et couvre transaction. Elle est destinée aux personnes rencontrant des difficultés à respecter un budget. 

Critère n°2 : Tarifs de cartes bancaires

Le prix est un critère important pour choisir sa carte bancaire. Une chose à savoir avant de choisir sa carte bancaire c’est que les cartes coûtent cher. Elles sont en général entre 40 et 50 € pour une carte classique et entre 130 et 140 € pour une carte haut de gamme. Elle est facturée entre 70 et 90 € avec une carte classique, si elle est associée avec un pack bancaire. Et entre 170 et 180 € pour une carte haut de gamme. Le fait de bien choisir vous permet de réaliser des économies importantes. Mais avec les banques en ligne, ses banques proposent une carte bancaire gratuite.

Critère n°3 : La gamme de cartes bancaires

Il y a plusieurs gammes de cartes bancaires comme les cartes bancaires classiques qui permettent de retirer de l’argent, de réaliser des paiements, d’utiliser le sans contact ou encore de payer sur internet. Ces cartes peuvent être utilisées à l’étranger. Mais aussi il y a les cartes haut de gamme (Gold, premier) qui ont certains avantages comme les plafonds de dépenses et de retraits qui sont plus élevés. Elles sont également fournies avec de nombreuses assurances et assistances particulièrement utiles pour les voyages.

Critère n°4 : Le type de débit

Il est vital de prendre en compte le débit pour choisir sa carte. Il y a en premier le débit différé, les prélèvements ne se feront qu’à la fin du mois ou au début du mois suivant tout en même temps. Et si vous comptez choisir le débit différé, il est important de bien noter ses paiements afin de ne pas dépenser plus que ce que l’on possède. Ensuite, il y a le débit immédiat, qui entraîne le prélèvement rapide des dépenses.

Critère n°5 : L’assurance

Toutes les cartes bancaires s’accompagnent d’une garantie et d’assistances. Il est même possible d’en ajouter en souscrivant à une assurance moyens de paiement. Et ce sont les cartes bancaires haut de gamme comme les visas premiers ou Gold Mastercard qui sont plus utiles que les cartes classiques car elles constituent une meilleure carte bancaire pour voyager. Et ce sont ces cartes qui sont associées à des garanties pouvant être utiles durant un voyage en France, en Europe ou dans le reste du monde. Pour bénéficier des assistances émanant de ces cartes, il vous suffit d’être le détenteur de la carte bancaire et qu’elle soit en cours de validité. Et pour l’assurance, il est nécessaire d’avoir réglé totalement ou partiellement le voyage comme le billet d’avion, location, etc..

Où trouver une carte bancaire pour voyager?

Qu’elle soit classique ou Gold, pour trouver votre carte bancaire idéale, optez pour une carte émanant des banques en ligne. Car ils ont introduit la notion de carte bancaire gratuite. Vous pouvez donc avoir votre carte bancaire pour voyager gratuitement sans frais ni de charge supplémentaire. Cela signifie qu’ il n’est plus obligatoire de débourser 130 ou 140 € par an pour obtenir une carte haut de gamme.

Carte bancaire classique ou carte bancaire Visa

Carte bancaire pour voyager classique

Les cartes bancaires classiques permettent de régler facilement et de façon sécurisée votre achat sur internet. Elle évite aussi de devoir circuler avec des espèces sur soi, mais aussi elle constitue une très large acceptation par les commerçants.  Mais les retraits d’espèces sont susceptibles d’avoir de frais. De plus, l’acceptation de ces cartes est très limitée chez les commerçants. Elles ne sont pas conçues pour les voyages.

Carte Visa classique

Avec la carte visa classique, vous bénéficiez d’une capacité de paiement et de retrait confortables dans votre pays qu'à l’étranger. Elles sont donc idéales pour le voyage car l'accès à l’intégralité du réseau Visa dans le monde, votre carte est acceptée par des millions de commerçants. Mais il faut les utiliser avec prudence car elles sont susceptibles d’être à la merci des hackers sur le net car toutes vos activités se font en ligne.  Vous risquez de perdre votre argent.

Verdict

Pour effectuer des achats en ligne, optez pour les cartes classiques car elles sont plus sécurisées. Quand il est question de voyage, optez pour les cartes visa car elles permettent de vous faciliter la vie lors de vos voyages et aussi elles sont très pratiques.

Astuces

Tenez compte de vos habitudes d’achats

Pour le choix de carte bancaire pour voyager, il est important d’opter pour la carte qui s’adapte le plus à son mode de vie et d’achat. Car une bonne carte bancaire est ce qui répond exactement à vos besoins. Si vous dépensez beaucoup, il vaut mieux choisir une carte bancaire haut de gamme dont le plafond de dépenses est plus élevé.

S'’interrogez sur ses capacités à gérer son compte

Il faut régler ses achats en différé, car cela semble une solution très intéressante pour ne pas être découvert trop tôt dans le mois. Mais pour cela, il faut être sûr de disposer au moment du débit en fin de mois, de la somme suffisante pour ne pas se retrouver à découvert. Mais l’option débit immédiate est la solution la plus raisonnable, mais cela dépend de vous.

Considérez ses déplacements à l’étranger pour choisir sa carte

En choisir sans tenir compte de ses déplacements que ce soit en France ou à l’étranger n’est pas très judicieux. Optez pour les cartes bancaires internationales, car elles sont très utiles et bien pratiques en cas de voyages fréquents à l’étranger. Et en plus, un titulaire de carte bancaire internationale bénéficie de beaucoup plus de services d’assurances.

Comparez et lire les conditions d’assurances et d’assistances des cartes

Ces services varient selon le type de carte. Et avant de choisir sa carte bancaire ; il est très important de connaître les différents services d’assurances et d’assistances proposés, car certains pourraient s’avérer être inutiles puisque des assurances telles que le logement ou auto vous couvrent déjà. Pour tout savoir à ce propos, n’oubliez pas de lire attentivement les conditions générales des assurances et des assistances.

Veillez au montant des plafonds avant de choisir sa carte bancaire pour voyager

Les banques fixent un montant maximal à ne pas dépasser par mois en fonction de la situation financière et de vie de chacun que ce soit pour les retraits, les paiements ou les découverts. Et les limites de plafonds fixées par les banques peuvent être modifiées temporairement avec certaines cartes de paiement qui proposent ce service. Donc, lisez avec beaucoup d’attention les conditions de vente des cartes bancaires avant d’arrêter votre choix.

FAQ

Quelle est la meilleure carte bancaire pour voyager ?

La meilleure carte bancaire pour voyager dépend de vos besoins et de votre budget. Lisez notre guide d'achat pour en savoir plus.

Comment éviter de payer des frais de paiement à l’étranger?

Pour échapper à ces frais, vous avez tout intérêt à souscrire une carte bancaire gratuite à l’étranger. Pour cela, il faudra cependant souscrire chez une banque en ligne ou une néo banque, car peu de banques classiques proposent ce type de carte bancaire sans frais.

Est-ce que la carte Visa fonctionne à l’étranger?

Les cartes bancaires Visa et Mastercard permettent de retirer de l’argent à l’étranger, donc oui. Mais les retraits dans la zone euro sont soumis aux mêmes conditions tarifaires que les retraits effectués en France et ils sont donc gratuits pour la plupart des cartes bancaires.

Comment retirer de l’argent sans carte bancaire?

Vous vous demandez si c’est possible? La réponse est oui, en général vous pouvez effectuer un retrait sans carte bancaire dans une agence appartenant au même réseau que la vôtre. Mais cette procédure n’est possible que sur présentation de votre chéquier et d’une pièce d’identité en cours de validité. Il suffit alors d’établir un chèque au profit de l’agence où vous vous présentez.

Comment activer sa carte bancaire à l’étranger?

Pour activer votre carte bancaire, il faut effectuer un retrait dans un distributeur de billets en France ou à l’étranger. Vous pouvez aussi régler un achat chez un commerçant en France, avec saisie de votre code secret. Mais cette méthode ne fonctionne pas avec les paiements en ligne.

Références

Note : Vous trouverez ci-dessous une partie des sources que nous avons consultées pour rédiger cet article. Les liens menant vers d’autres sites ne sont pas mis à jour de façon continue. Il est donc possible qu’un lien devienne introuvable. Veuillez alors utiliser un moteur de recherche pour retrouver l’information désirée. Afficher tout

Historique

28 Mars 2021 : Rédaction initiale de l'article

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